Finanzmakler und -händler sowie Anlageberater spielen eine entscheidende Rolle bei der Durchführung von Finanzmarkttransaktionen, der Bereitstellung von Finanzberatung und der Verwaltung von Finanzplänen für Einzelpersonen und Organisationen. Diese Fachleute sind für den Verkauf von Krediten und Versicherungen, den Kauf und Verkauf von Rohstoffen sowie für die Bereitstellung von Finanzanlageberatung und -plänen verantwortlich.

Indikatives Fähigkeitsniveau:

Die meisten Berufe in diesem Bereich erfordern ein hohes Maß an Fähigkeiten und Fachwissen. In Australien verfügen Personen in diesem Beruf in der Regel über einen Bachelor-Abschluss oder einen höheren Abschluss. Einschlägige Erfahrung kann jedoch auch einen formalen Abschluss ersetzen, wobei mindestens fünf Jahre Berufserfahrung als gleichwertig mit einem formalen Abschluss gelten. Für diejenigen mit einem Associate Degree, Advanced Diploma oder Diploma sind mindestens drei Jahre einschlägige Erfahrung erforderlich. In Neuseeland ist ein Bachelor-Abschluss oder ein höherer Abschluss ebenfalls die Norm, wobei fünf Jahre einschlägige Berufserfahrung ein akzeptabler Ersatz sind. Alternativ wird ein NZQF-Diplom mit mindestens drei Jahren einschlägiger Erfahrung als ausreichend angesehen. In einigen Fällen kann zusätzlich zu den formalen Qualifikationen eine zusätzliche Ausbildung am Arbeitsplatz erforderlich sein.

Aufgaben umfassen:

• Einholen von Informationen über Wertpapiere, Marktbedingungen, behördliche Vorschriften und die finanzielle Lage der Kunden.
• Ausführung von Kauf- und Verkaufsaufträgen auf dem Markt im Auftrag von Kunden und Beratung zu Finanzthemen wie Aktien, Anleihen und Marktbedingungen.
• Aufzeichnung und Übermittlung von Kauf- und Verkaufsaufträgen sowie Berechnung und Aufzeichnung von Transaktionskosten.
• Vermittlung von Versicherungen, Hypothekendarlehen und anderen Finanzierungsarten für Kunden über Banken, Kreditgeber, Finanziers und Versicherungsgesellschaften.
• Entwicklung von Investitionslisten für Kunden und Überprüfung und Überarbeitung von Investitionsplänen basierend auf geänderten Bedürfnissen und Marktveränderungen.
• Verhandlungen über den Kauf und Verkauf von Waren wie Getreide, Wolle, Mineralien und Metallen.
• Befragung potenzieller Kunden, um ihren finanziellen Status und ihre Ziele zu ermitteln, Erörterung finanzieller Optionen und Entwicklung von Finanzplänen und -strategien.
• Verwaltung von Mitteln, die aus persönlichen Altersvorsorgeversicherungen und Investmentfonds gesammelt werden.

Unterkategorien:

Innerhalb der Berufe Finanzmakler und -händler sowie Anlageberater gibt es mehrere Unterkategorien:

• 2221 Finanzmakler
• 2222 Finanzhändler
• 2223 Finanzanlageberater und -manager

Diese Unterkategorien stellen spezialisierte Rollen innerhalb des breiteren Bereichs dar, jede mit ihren eigenen einzigartigen Verantwortlichkeiten und Qualifikationsanforderungen.