वित्तीय दलालहरू र व्यापारीहरू, र लगानी सल्लाहकारहरू (ANZSCO 222)

Tuesday 7 November 2023

वित्तीय दलाल र डिलरहरू, र लगानी सल्लाहकारहरूले वित्तीय बजार लेनदेनहरू सञ्चालन गर्न, वित्तीय सल्लाह प्रदान गर्न, र व्यक्ति र संस्थाहरूको लागि वित्तीय योजनाहरू व्यवस्थापन गर्न महत्त्वपूर्ण भूमिका खेल्छन्। यी पेशेवरहरू ऋण र बीमा बेच्न, वस्तुहरू खरीद र बिक्री गर्न, र वित्तीय लगानी सल्लाह र योजनाहरू प्रस्ताव गर्न जिम्मेवार छन्।

संकेतात्मक कौशल स्तर:

यस क्षेत्रमा धेरैजसो पेशाहरूलाई उच्च स्तरको सीप र विशेषज्ञता चाहिन्छ। अष्ट्रेलियामा, यस पेशामा भएका व्यक्तिहरूले सामान्यतया स्नातक डिग्री वा उच्च योग्यता राख्छन्। यद्यपि, सान्दर्भिक अनुभवले औपचारिक योग्यतालाई पनि प्रतिस्थापन गर्न सक्छ, कम्तिमा पाँच वर्षको अनुभवलाई औपचारिक योग्यताको बराबर मानिन्छ। एसोसिएट डिग्री, उन्नत डिप्लोमा, वा डिप्लोमा भएकाहरूको लागि, कम्तिमा तीन वर्षको प्रासंगिक अनुभव आवश्यक छ। न्यूजील्याण्डमा, स्नातक डिग्री वा उच्च योग्यता पनि सामान्य हो, सान्दर्भिक अनुभवको पाँच वर्षको साथ स्वीकार्य विकल्प हो। वैकल्पिक रूपमा, कम्तिमा तीन वर्षको प्रासंगिक अनुभव भएको NZQF डिप्लोमा पर्याप्त मानिन्छ। कतिपय अवस्थामा, औपचारिक योग्यताका साथसाथै काममा अतिरिक्त तालिम आवश्यक पर्न सक्छ।

कार्यहरू समावेश:

धितोपत्र, बजार अवस्था, सरकारी नियमहरू, र ग्राहकहरूको वित्तीय परिस्थितिमा जानकारी प्राप्त गर्दै।
ग्राहकहरूको तर्फबाट बजारमा खरिद बिक्री अर्डरहरू कार्यान्वयन गर्ने र वित्तीय मामिलाहरू जस्तै स्टक, बन्ड, र बजार अवस्थाहरूमा सल्लाह प्रदान गर्ने।
रेकर्डिङ र खरिद र बिक्री अर्डर प्रसारण, साथै लेनदेन लागत गणना र रेकर्डिङ।
बैंक, ऋणदाता, फाइनान्सरहरू, र बीमा कम्पनीहरू मार्फत ग्राहकहरूको लागि बीमा, गृह ऋण धितो र अन्य प्रकारको वित्तको व्यवस्था।
ग्राहकहरूको लागि लगानी सूचीहरू विकास गर्दै र परिमार्जित आवश्यकताहरू र बजारहरूमा परिवर्तनहरूको आधारमा लगानी योजनाहरूको समीक्षा र परिमार्जन।
अनाज, ऊन, खनिज र धातु जस्ता वस्तुहरूको खरिद र बिक्रीमा वार्ता गर्दै।
संभावित ग्राहकहरूलाई उनीहरूको वित्तीय स्थिति र उद्देश्यहरू निर्धारण गर्न, वित्तीय विकल्पहरू छलफल गर्न, र वित्तीय योजना र रणनीतिहरू विकास गर्न अन्तर्वार्ता लिँदै।
व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति बचत नीतिहरू र एकाइ ट्रस्टहरूबाट उठाइएको कोषको व्यवस्थापन।