金融经纪人 (ANZSCO 2221)
Wednesday 8 November 2023
金融经纪人 (ANZSCO 2221) 作为独立代理人运营,促进商品交易并代表客户安排保险和贷款。
指示性技能水平:
本单元组中的大多数职业都具有与下述资格和经验相称的技能水平。
在澳大利亚:
- AQF 副学士学位、高级文凭或文凭(ANZSCO 技能级别 2)
在新西兰:
- NZQF 文凭(ANZSCO 技能级别 2)
至少三年的相关经验可以替代上面列出的正式资格。在某些情况下,除了正式资格之外,可能还需要相关经验和/或在职培训。
可能需要注册或许可。
任务包括:
- 监控商品价格、趋势以及影响商品供求的其他因素
- 谈判谷物、羊毛、矿物和金属等商品的采购和销售
- 确定客户的具体金融和保险要求,并研究和审查可用的金融和保险产品是否适合满足客户的要求
- 分析客户的财务状况、讨论财务选择并制定财务策略
- 推荐满足客户需求的贷款组合
- 采访潜在客户,解释保单条件、承保风险、保费率和福利,并就承保金额和类型提出建议
- 通过银行、贷方、金融家和保险公司为客户安排保险、住房抵押贷款和其他类型的融资
- 准备规定财务条件、还款和贷款期限的文件
- 识别客户保险的重大风险变化并提供建议
- 经纪综合体和商业租赁、设备融资、商业融资、项目融资以及房地产开发商融资
职业:
- 222111 商品交易员
- 222112 金融经纪人
- 222113 保险经纪人
- 222199 金融经纪人(另类)
222111 商品交易商
替代标题:
- 商品经纪商<
作为独立代理运营,将商品的买家和卖家聚集在一起,协商私人销售,并通过已建立的市场安排销售。
技能等级:2
专业:
- 能源交易商
- 谷物买家
- 牲畜贸易商
- 媒体买家
- 水经纪人/贸易商
- 羊毛经纪人
222112 金融经纪人
在财务谈判过程中作为独立代理人运作,并代表客户安排贷款。需要注册或许可。
技能等级:2
专业:
- 租赁经纪人
- 抵押贷款经纪人
222113 保险经纪人
作为独立代理人为一系列保险公司销售人寿、火灾、事故、工业或其他形式的保险。需要注册或许可。
技能等级:2
222199 金融经纪人(不另分类)
该职业组涵盖未在其他地方分类的金融经纪人。需要注册或许可。
技能等级:2
该组的职业包括:
- 投资经纪人