金融經紀人 (ANZSCO 2221) 作為獨立代理人運營，促進商品交易並代表客戶安排保險和貸款。

指示性技能水準：

本單元組中的大多數職業都具有與下述資格和經驗相稱的技能水平。

在澳洲：

• AQF 副學士學位、高級文憑或文憑（ANZSCO 技能等級 2）

在新西蘭：

• NZQF 文憑（ANZSCO 技能等級 2）

至少三年的相關經驗可以取代上面列出的正式資格。在某些情況下，除了正式資格之外，可能還需要相關經驗和/或在職培訓。

可能需要註冊或許可。

任務包括：

• 監控商品價格、趨勢、其他影響商品供需的因素
• 協商穀物、羊毛、礦物和金屬等商品的採購和銷售
• 確定客戶的特定金融和保險要求，並研究和審查現有的金融和保險產品是否適合滿足客戶的要求
• 分析客戶的財務狀況、討論財務選擇並制定財務策略
• 推薦滿足客戶需求的貸款組合
• 訪問潛在客戶，解釋保單條件、承保風險、保費率和福利，並就承保金額和類型提出建議
• 透過銀行、貸款人、金融家和保險公司為客戶安排保險、房屋抵押貸款和其他類型的融資
• 準備規定財務條件、還款和貸款期限的文件
• 識別客戶保險的重大風險變化並提供建議
• 經紀綜合體和商業租賃、設備融資、商業融資、專案融資以及房地產開發商融資

職業：

• 222111 商品交易員
• 222112 金融經紀人
• 222113 保險經紀人
• 222199 金融經紀人（另類）

222111 商品交易商

替代標題：

• 商品經紀商

作為獨立代理商經營，將商品的買家和賣家聚集在一起，協商私人銷售，並透過已建立的市場安排銷售。

技能等級：2

專業：

• 能源交易商
• 穀物買家
• 牲畜貿易商
• 媒體買家
• 水經紀人/貿易商
• 羊毛經紀人

222112 金融經紀人

在財務談判過程中作為獨立代理人運作，並代表客戶安排貸款。需要註冊或許可。

技能等級：2

專業：

• 租賃經紀人
• 抵押貸款經紀人

222113 保險經紀人

作為獨立代理人為一系列保險公司銷售人壽、火災、事故、工業或其他形式的保險。需要註冊或許可。

技能等級：2

222199 金融經紀人（不另分類）

該職業組涵蓋未在其他地方分類的金融經紀人。需要註冊或許可。

技能等級：2

該組的職業包括：

• 投資經紀人