Los corredores y distribuidores financieros y los asesores de inversiones desempeñan un papel crucial en la realización de transacciones en el mercado financiero, la prestación de asesoramiento financiero y la gestión de planes financieros para personas y organizaciones. Estos profesionales son responsables de vender préstamos y seguros, comprar y vender productos básicos y ofrecer asesoramiento y planes de inversión financiera.

Nivel de habilidad indicativo:

La mayoría de las ocupaciones en este campo requieren un alto nivel de habilidad y experiencia. En Australia, las personas que desempeñan esta ocupación suelen tener una licenciatura o una calificación superior. Sin embargo, la experiencia relevante también puede sustituir las calificaciones formales, y al menos cinco años de experiencia se consideran equivalentes a una calificación formal. Para aquellos con un título asociado, un diploma avanzado o un diploma, se requiere un mínimo de tres años de experiencia relevante. En Nueva Zelanda, una licenciatura o una calificación superior también es la norma, siendo un sustituto aceptable cinco años de experiencia relevante. Alternativamente, se considera suficiente un Diploma NZQF con al menos tres años de experiencia relevante. En algunos casos, es posible que se requiera capacitación adicional en el trabajo además de calificaciones formales.

Las tareas incluyen:

• Obtener información sobre valores, condiciones del mercado, regulaciones gubernamentales y circunstancias financieras de los clientes.
• Ejecutar órdenes de compra y venta en el mercado en nombre de los clientes y brindar asesoramiento sobre asuntos financieros como acciones, bonos y condiciones del mercado.
• Registrar y transmitir órdenes de compra y venta, así como calcular y registrar los costos de transacción.
• Organización de seguros, hipotecas y otros tipos de financiación para clientes a través de bancos, prestamistas, financistas y compañías de seguros.
• Desarrollar listas de inversiones para clientes y revisar y revisar planes de inversión basados ​​en necesidades modificadas y cambios en los mercados.
• Negociar la compra y venta de productos básicos como cereales, lana, minerales y metales.
• Entrevistar a clientes potenciales para determinar su estado y objetivos financieros, discutir opciones financieras y desarrollar planes y estrategias financieras.
• Administrar fondos recaudados a partir de políticas de ahorro para jubilación personales y fideicomisos unitarios.

Subcategorías:

Dentro de la ocupación de Corredores y Distribuidores Financieros y Asesores de Inversiones, existen varias subcategorías:

• 2221 corredores financieros
• 2222 distribuidores financieros
• 2223 Asesores y gestores de inversiones financieras

Estas subcategorías representan funciones especializadas dentro de un campo más amplio, cada una con sus propias responsabilidades y requisitos de habilidades únicos.