Gli intermediari finanziari, gli intermediari e i consulenti per gli investimenti svolgono un ruolo cruciale nella conduzione di transazioni sui mercati finanziari, nella fornitura di consulenza finanziaria e nella gestione di piani finanziari per individui e organizzazioni. Questi professionisti sono responsabili della vendita di prestiti e assicurazioni, dell'acquisto e della vendita di materie prime e dell'offerta di consulenza e piani di investimento finanziario.

Livello di abilità indicativo:

La maggior parte delle occupazioni in questo campo richiede un elevato livello di abilità e competenza. In Australia, le persone che svolgono questa professione in genere possiedono una laurea o una qualifica superiore. Tuttavia, l'esperienza pertinente può anche sostituire le qualifiche formali, con almeno cinque anni di esperienza considerati equivalenti a una qualifica formale. Per coloro che hanno una laurea associata, un diploma avanzato o un diploma, è richiesto un minimo di tre anni di esperienza nel settore. In Nuova Zelanda, anche una laurea o una qualifica superiore è la norma, con cinque anni di esperienza nel settore che costituiscono un sostituto accettabile. In alternativa, è considerato sufficiente un diploma NZQF con almeno tre anni di esperienza nel settore. In alcuni casi, oltre alle qualifiche formali, potrebbe essere richiesta un'ulteriore formazione sul posto di lavoro.

Le attività includono:

• Ottenere informazioni su titoli, condizioni di mercato, normative governative e circostanze finanziarie dei clienti.
• Eseguire ordini di acquisto e vendita sul mercato per conto dei clienti e fornire consulenza su questioni finanziarie come azioni, obbligazioni e condizioni di mercato.
• Registrazione e trasmissione di ordini di acquisto e vendita, nonché calcolo e registrazione dei costi di transazione.
• Organizzazione di assicurazioni, mutui ipotecari e altri tipi di finanziamenti per i clienti tramite banche, istituti di credito, finanziatori e compagnie assicurative.
• Sviluppo di elenchi di investimenti per i clienti e revisione e revisione dei piani di investimento in base alle mutate esigenze e ai cambiamenti nei mercati.
• Negoziare l'acquisto e la vendita di materie prime come cereali, lana, minerali e metalli.
• Intervista ai potenziali clienti per determinarne lo stato finanziario e gli obiettivi, discutere le opzioni finanziarie e sviluppare piani e strategie finanziari.
• Gestione dei fondi raccolti da polizze di risparmio pensionistico personale e fondi comuni di investimento.

Sottocategorie:

All'interno della professione di broker e intermediari finanziari e consulenti per gli investimenti, esistono diverse sottocategorie:

• 2221 Intermediari finanziari
• 2222 Operatori finanziari
• 2223 Consulenti e gestori di investimenti finanziari

Queste sottocategorie rappresentano ruoli specializzati all'interno di un campo più ampio, ciascuno con le proprie responsabilità e requisiti di competenze unici.