นายหน้าและตัวแทนจำหน่ายทางการเงิน และที่ปรึกษาการลงทุนมีบทบาทสำคัญในการทำธุรกรรมในตลาดการเงิน การให้คำแนะนำทางการเงิน และการจัดการแผนทางการเงินสำหรับบุคคลและองค์กร ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้มีหน้าที่รับผิดชอบในการขายสินเชื่อและการประกันภัย การซื้อและขายสินค้า และให้คำแนะนำและแผนการลงทุนทางการเงิน

ระดับทักษะบ่งชี้:

อาชีพส่วนใหญ่ในสาขานี้ต้องใช้ทักษะและความเชี่ยวชาญในระดับสูง ในออสเตรเลีย บุคคลในอาชีพนี้มักสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือสูงกว่า อย่างไรก็ตาม ประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องสามารถทดแทนคุณวุฒิที่เป็นทางการได้ โดยมีประสบการณ์อย่างน้อย 5 ปีซึ่งถือว่าเทียบเท่ากับวุฒิการศึกษาที่เป็นทางการ สำหรับผู้ที่สำเร็จการศึกษาระดับอนุปริญญา อนุปริญญาขั้นสูง หรืออนุปริญญา จะต้องมีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องอย่างน้อย 3 ปี ในนิวซีแลนด์ วุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือสูงกว่าก็เป็นเรื่องปกติเช่นกัน โดยมีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องห้าปีมาทดแทนที่ยอมรับได้ หรืออีกทางหนึ่ง ประกาศนียบัตร NZQF ที่มีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องอย่างน้อย 3 ปีก็ถือว่าเพียงพอแล้ว ในบางกรณี อาจต้องมีการฝึกอบรมภาคปฏิบัติเพิ่มเติมควบคู่ไปกับคุณวุฒิที่เป็นทางการ

งานรวมถึง:

• การรับข้อมูลเกี่ยวกับหลักทรัพย์ สภาวะตลาด กฎระเบียบของรัฐบาล และสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้า
• ดำเนินการคำสั่งซื้อและขายในตลาดในนามของลูกค้าและให้คำแนะนำในเรื่องทางการเงิน เช่น หุ้น พันธบัตร และสภาวะตลาด
• การบันทึกและส่งคำสั่งซื้อและขาย รวมถึงการคำนวณและบันทึกต้นทุนการทำธุรกรรม
• การจัดเตรียมประกันภัย การจำนองสินเชื่อบ้าน และการเงินประเภทอื่นๆ สำหรับลูกค้าผ่านทางธนาคาร ผู้ให้กู้ นักการเงิน และบริษัทประกันภัย
• การพัฒนารายการการลงทุนสำหรับลูกค้า และการทบทวนและแก้ไขแผนการลงทุนตามความต้องการที่ปรับเปลี่ยนและการเปลี่ยนแปลงในตลาด
• การเจรจาการซื้อและขายสินค้า เช่น ธัญพืช ขนสัตว์ แร่ธาตุ และโลหะ
• การสัมภาษณ์ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าเพื่อกำหนดสถานะทางการเงินและวัตถุประสงค์ หารือเกี่ยวกับตัวเลือกทางการเงิน และการพัฒนาแผนและกลยุทธ์ทางการเงิน
• การจัดการเงินทุนที่ได้รับจากนโยบายการออมเงินบำนาญส่วนบุคคลและหน่วยลงทุน

หมวดหมู่ย่อย:

ภายในอาชีพนายหน้าทางการเงินและผู้ค้า และที่ปรึกษาการลงทุน มีหมวดหมู่ย่อยหลายประเภท:

• 2221 โบรกเกอร์ทางการเงิน
• ตัวแทนจำหน่ายทางการเงิน 2222 ราย
• 2223 ที่ปรึกษาและผู้จัดการการลงทุนทางการเงิน

หมวดหมู่ย่อยเหล่านี้แสดงถึงบทบาทเฉพาะทางในสาขาที่กว้างกว่า โดยแต่ละหมวดมีความรับผิดชอบและข้อกำหนดด้านทักษะเฉพาะของตัวเอง/พี>